Ma Trésorerie, mon oxygène

©Valery Villard Photography

C’est quasiment la fin de l’année, et vous avez largement commencé a préparé votre année à venir. Vous avez des dates de bookées, et que vous en souhaitiez beaucoup plus ou non, vous n’avez peut-être pas encore travailler vos budgets à venir. Prévoir un chiffre d’affaires et prévoir un budget sont deux tâches bien distinctes. 

Dans l’année, combien de fois est-ce que j’entends:

• « Je ne peux pas faire de publicité, je n’ai pas l’argent »
• « J’ai fait un shooting avec les moyens du bord car je ne peux payer personne » (sic),
• « Je ne peux pas venir en formation, je n’ai pas l’argent » ?
• « Les conférences ce n’est pas pour moi : c’est trop cher, je n’ai pas l’argent pour cela ».

Trop de fois malheureusement.

Soyons positifs: voici la méthode, celle que j’ai utilisé pour mon entreprise il y a plusieurs années de cela.

Allez, on retrousse ses manches ensemble?

Trésorerie | Définition

Trésorerie: c’est l’argent disponible que vous avez sur votre compte en banque (professionnel).

À quoi cela sert: 

• à faire vivre  votre entreprise et pérenniser votre activité.

Comment la gérer ?

• Sans secret : drastiquement. 

Les Outils pour piloter sa trésorerie

Nous avons testé divers outils, et nous avons opté pour un outil facile. Outil facile = utilisation régulière facilitée.

Alors, c’est bête comme chou => Nous utilisons NUMBERS sur iCould. Bête comme chou n’est-ce pas, je vous avez prévenu. Tout y est répertorié. D’année en année.

Les rubriques :

• Chiffres d’affaires : tout ce que vous facturez.
• Salaires : ce que vous versez chaque mois
• Dépenses : vos frais fixes, vos charges, vos crédits professionnels
• Balance / Objectifs : ce qu’il nous reste « à faire » en terme de CA pour atteindre nos objectifs.

L’autre outil: notre expert comptable avec qui nous nourrissons une relation étroite. :p

Attention, notre expert comptable ne gère pas notre trésorerie, il nous guide sur le calculs des charges à venir (entre autre).

Méthode pas à pas

Quel est notre secret pour tout rassembler et pérenniser notre trésorerie ?

Travailler en amont nos chiffres / besoins.

Quoi intégrer ? 

• Se baser sur les chiffres N-1, 
• Définir le montant du salaire que l’on va se verser (on y va à fond, ok!! on travaille, on se paie!),
• Définir le montant des charges à payer (allo expert-comptable), 
• Définir les dépenses que vous allez avoir sur la base N-1 : déplacements, frais de pub, frais de formations, frais d’abonnements web divers, frais de fonctionnement téléphone, repas, voiture, carburant…)

En associant salaire + charges + dépenses : vous obtenez le montant de chiffre d’affaires que vous devez accomplir pour vous permettre toutes ces dépenses. Vous savez vers où naviguer, votre business plan est posé. 

Lissez tout çà mensuellement. Vous savez les acomptes que vous allez rentrer et à quel moment. Idem pour les dépenses à sortir. 

TIP #1: Dans votre salaire, pensez « Épargne ». Vous devez absolument vous dégager de l’épargne chaque mois.

TIP #2: Pensez à vous créer une formule en bas de tableau avec un « RESTE À FAIRE » afin de savoir en temps réel le chiffre d’affaires qu’il vous reste à faire pour atteindre  votre chiffre d’affaires.

Bonus tip qui fait la différence: 

« LE COUSSIN D’AIR ». Imposez-vous d’avoir un minimum de trésorerie sur votre compte bancaire. Et ne jamais y toucher. Le voir grandir est très sécurisant, et vous montre la bonne santé financière de votre entreprise. Nous avions commencé en jouant avec les provisions RSI ;-) 

Vous êtes prêt.e – Votre trésorerie = votre plus belle fierté!

PS: et si c’est compliqué +> faites-vous aider. Déléguer. On ne peut pas être bon partout. Mais savoir comment gérer la trésorerie d’une agence de wedding-planner, c’est capital.